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美联储报告披露硅谷银行倒闭详情 拟大范围修改银行业规则以加强监管

发布日期:2023-10-01 22:00    点击次数:195

  美联储银行业监管负责人呼吁大范围重估对美国金融机构的要求,因为监管机构称,硅谷银行和Signature Bank的倒闭暴露了监管失误。

  美联储负责监管的副主席Michael Barr周五在于华盛顿发表的一封信件中表示,美联储将重新审查适用于资产规模超过1000亿美元企业的一系列规定,包括压力测试和流动性要求。随信发布的还有一份长长的报告。

  另外,联邦存款保险公司周五表示,由于人手短缺,对Signature Bank的问题响应过于迟缓。

  Barr称,硅谷银行的倒闭表明了在更大范围内适用更严格标准的必要性。他还建议,对于资本规划和风险管理不足的公司,监管机构可能要求更多资本或流动性,或限制股票回购、股息支付或高管薪酬。

  “硅谷银行倒闭之后,我们必须根据我们所了解的情况来加强美联储的监管,”Barr表示,“这份报告是这一过程的第一步。”

  美联储这份长达102页的报告对硅谷银行形势恶化的速度之快及其快速倒闭背后的种种因素提供了迄今为止最清晰的刻画。该报告还显示,监管机构已经意识到该行大部分的潜藏问题,但当他们采取果断行动时,为时已晚。

  同时,该报告指责Barr前任Randal Quarles在2018年立法放宽对中型和地区性银行的监管之后采取的做法。Quarles于2017至2021年担任美联储监管副主席,领导美联储为这类公司“量身定制”监管规定。

  虽然Barr称监管政策近来的转变“降低了标准”,但Quarles本周早些时候在上述报告发布前进行的采访中表示,这并不是他向员工传达的信息。他说,他要求监管机构更加透明,遵守应有程序,如果银行继续采取不安全和不健康的做法,他说他鼓励监管机构“严厉打击”。

  秘密程序

  这份文件是迄今为止有关美联储如何监管一家银行的最详细披露之一,这一监管过程通常会被保密。该报告称,美联储理事会“已确定披露这些信息符合公众的最佳利益。”

  Barr表示,美联储将重新评估其监管和规范银行利率流动性风险管理的方式,并表示应考虑扩大标准化流动性规则的适用范围。他还表示,美联储应该要求更多类型的公司把可供出售证券的未实现收益或损失纳入考量,“以便公司的资本要求与其财务状况和风险更好地保持一致。”

  Barr表示,美联储很快会就此类提议征求意见,但他指出,此类规定不会几年内就生效。随后可能会有其他措施。

  Barr还呼吁进行调整,以提高“监管的速度、力度和敏捷性”,包括美联储对不同规模银行监管的方式更具连续性,以便公司在成长过程中准备好快速符合更高的监管标准,以及对达不到监管标准的银行加大处罚。

  美联储一位高级官员在记者会上表示,许多调整不需要立法批准。

  共和党人的反击

  不过,这些建议可能会遭到国会共和党议员以及银行业的强烈反对。众议院金融服务委员会主席Patrick McHenry周五发表声明称,这份报告“自私自利”。

  政府问责办公室周五也发布了报告,更多批评的是在硅谷银行事件上的拖拉,称旧金山联储行动“缺乏紧迫性”。

  在随报告发布的声明中,主席鲍威尔称其同意并支持Barr的建议。

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责任编辑:王永生